Vejamos como trabalhar com extratos bancários e ordens de pagamento usando um banco cliente integrado ao 1C. Isso é necessário para automatizar o upload de boletos e download de extratos de débitos e recebimentos de recursos para conta corrente.

Convencionalmente, o trabalho diário com o banco pode ser dividido em:

• criação de ordens de pagamento para o dia atual;
• upload/download de dados bancários de recebimentos e débitos do dia anterior;
• reflexo de um extrato bancário em uma conta corrente em 1C.

Para começar, geraremos ordens de pagamento para quitar dívidas existentes. Na seção “Banco e caixa”, selecione o item “Ordens de pagamento”, no diário de ordens de pagamento que se abre utilizaremos a geração automática de ordens de pagamento através do botão “Pagar”:

Pagaremos por bens e serviços (selecione este tipo no menu suspenso do botão “Pagar”). O programa oferecerá a geração de pagamentos para dívidas existentes. Você pode fazer isso para todos os documentos, pode fazer pagamentos seletivos.

As ordens de pagamento geradas automaticamente são preenchidas com os dados do documento “Recebimento de mercadorias e serviços”. Porém, antes de enviá-lo ao banco, o documento deverá ser conferido e somente após a verificação deverá ser carregado no banco.

Um pedido é enviado ao banco clicando no botão “Enviar ao Banco” no painel superior do registro de pedidos:

Após clicar no botão, é aberta uma lista de pedidos disponíveis para envio:

Você precisa selecionar o período de tempo para o qual o envio será feito e selecionar na lista de pedidos aqueles que precisam ser enviados.

Os dados são enviados ao banco através do envio de um arquivo no formato *.txt. Para trocar com o banco, você precisa criar esse arquivo.

A configuração da preparação de arquivos para o banco é feita clicando no botão “Configurações”. Na janela que é aberta, você pode especificar:

“Nome do programa” – versão do banco cliente;

“Carregar arquivo para o Banco”, “Carregar arquivo do Banco” – localização do arquivo no disco rígido;

“Grupo para novas contrapartes” - a qual grupo pertencerão as contrapartes recém-criadas. Se deixar o campo vazio, o programa criará um novo grupo;

“O artigo DDS padrão está configurado no diretório”;

As configurações também indicam quais documentos precisam ser carregados, se deve ou não controlar os números dos documentos, se deve ou não criar novas contrapartes caso não sejam encontrados dados, se deve ou não realizar automaticamente recebimentos e débitos da conta corrente.

Você deve ficar atento ao checkbox “Mostrar o formulário “Troca com o banco” antes de carregar”. Isso permite verificar se o extrato está preenchido corretamente antes de fazer o download. Se a caixa de seleção não estiver marcada, o extrato é baixado automaticamente, sem possibilidade de verificação preliminar.

Para gravar um arquivo, crie-o (por exemplo, na área de trabalho ou em outro diretório) ou selecione um arquivo pronto:

Todos os dados das ordens de pagamento são preparados para envio ao banco, podendo ser enviados através do sistema cliente-banco. Para visualizar informações sobre pedidos que foram incluídos no arquivo, é fornecido um “Relatório de upload”:

Para carregar os dados do banco cliente para 1C, você deve primeiro baixar o documento correspondente e salvá-lo. A seguir, este arquivo é selecionado no campo “Baixar arquivo”:

Você precisa verificar se todos os empreiteiros e documentos foram encontrados corretamente.

Se 1C não conseguir encontrar contrapartes para as quais existam dados no extrato, será proposta a criação de novas. Porém, a contraparte pode já ter sido criada, mas seus dados diferem dos indicados no extrato.

Eles também exigem a verificação dos campos da tabela. Se necessário, eles podem ser ajustados. Se tudo estiver preenchido corretamente, você pode clicar no botão “Download”.

Confirma o carregamento bem-sucedido dos dados pelo aparecimento de um link para o documento de recebimento. Se você clicar no link, o documento será aberto, você poderá verificar a exatidão dos dados, contas contábeis e outros dados.

Muitos contadores precisam fazer um trabalho duplo - gerar ordens de pagamento no banco do cliente e depois inseri-las novamente no 1C. Muito tempo de trabalho valioso é gasto nessas operações apenas porque durante a instalação do 1C, o download do extrato do banco do cliente não foi configurado. Fazer essa configuração não é nada difícil e espero que meu artigo ajude você a lidar com esse problema e economizar tempo.

Veremos o exemplo do programa 1C: Enterprise Accounting 8, edição 3.0.

Acesse a aba “Banco e Dinheiro” e selecione o item “Extratos Bancários”.

Na janela que se abre, clique no botão “Download”, selecione a organização e a conta bancária (os dados de cada conta são baixados separadamente) e clique no botão “Configurações” na parte inferior da tela. Se, após selecionar uma organização, o programa exibisse imediatamente uma mensagem,

Em seguida, clique em "Abrir configurações".

Selecione o nome do programa (banco cliente) na lista. Então você precisa especificar o arquivo de download. O que é isso? Este é um arquivo que contém todas as informações sobre o fluxo de caixa da conta. Para criá-lo, você precisa ir ao banco do cliente e encontrar o ponto de descarga em 1C. Infelizmente, não consigo descrever como fazer isso, porque... Existem muitos clientes de banco e são todos diferentes, via de regra você precisa procurar o item de menu “Exportação de dados” e selecionar exportar para 1C (você pode consultar o suporte técnico do seu banco sobre esse assunto). Ao enviar um arquivo, você precisará especificar a pasta onde ele estará localizado. E então em 1C, insira o caminho para esta pasta no campo “Carregar arquivo para 1C: Contabilidade”.

O campo "Carregar arquivo" é usado se as saídas de pagamentos forem feitas em 1C e depois carregadas no banco cliente. Se você efetuar todos os pagamentos diretamente ao banco cliente, este campo não precisará ser alterado.

Aconselho também marcar a caixa de seleção “Executar automaticamente após o download”. Na minha opinião é mais conveniente quando os documentos são postados imediatamente, caso contrário você terá que entrar em cada um deles e postá-los. E se as caixas de seleção estiverem marcadas, você precisará revisar manualmente apenas os documentos nos quais nenhum detalhe foi preenchido.

Após feitas as configurações e baixado o arquivo de dados do banco cliente, clique no botão “Atualizar do extrato”. Examinamos a lista de ordens de pagamento, verificamos com especial atenção a coluna “Tipo de transação”, fazemos as correções se necessário e clicamos no botão “Baixar”. Agora você pode abrir um extrato bancário em 1C e visualizar os documentos baixados.

Neste material falaremos sobre como utilizar a funcionalidade de extratos bancários e troca com um banco cliente em um produto de software denominado “1C 8.3 Accounting 3.0”:

Onde a interface do produto de software contém documentação bancária;

Como criar uma nova ordem de pagamento;

Como fazer upload de boletos para pagamento ao banco cliente;

Como baixar a confirmação de pagamento e as ordens de pagamento recebidas do banco do cliente.

Trabalhando com uma instituição bancária

O esquema geral para trabalhar com declarações 1C para um único dia é o seguinte:

Efetuamos downloads do banco cliente no produto de software 1C: recibos do dia anterior e confirmação das saídas de pagamentos de ontem, bem como comissões.

Geramos ordens de pagamento que precisam ser pagas hoje;

Nós os carregamos para o banco do cliente.

E de acordo com este princípio, todos os dias, ou em qualquer outro período.

Na interface, o diário de extratos bancários está localizado na seção denominada “Banco e Caixa”:

Como gerar uma ordem de pagamento inicial

Uma ordem de pagamento é um documento criado com a finalidade de ser enviado a uma instituição bancária. Este pedido pode ser impresso em um formulário bancário padrão.

É inserido com base na “Fatura”, “Recebimento de mercadorias e serviços” e outros diversos tipos de documentação. Ressaltamos que o documento não gera nenhum lançamento contábil. E o seguinte documento “Baixa da conta corrente”, que está localizado nesta cadeia, cria lançamentos.
Para gerar um novo documento, é necessário acessar o diário denominado “Ordens de pagamento” (seção indicada acima) e a seguir pressionar a tecla “Criar”. Como resultado das operações concluídas, um novo formulário de documento será aberto.

Você precisa começar escolhendo o tipo de operação. A escolha de análises futuras depende disso:

Por exemplo, selecione "Pagamento ao Fornecedor". Existem requisitos obrigatórios para este tipo de pagamento. Entre estes estão os seguintes:

A organização e sua conta são os dados da nossa empresa;

Destinatário, foi celebrado um acordo e uma fatura - dados da contraparte-destinatário necessária;

Taxa de IVA, valor e finalidade do pagamento;

Após preencher todos os campos, você deve verificar se todos os dados estão corretos.

Como fazer upload de ordens de pagamento de 1C para o banco cliente?

A próxima etapa é a transferência de informações sobre novos pagamentos para a instituição bancária. Via de regra, nas empresas isso assume a seguinte forma: ao longo do dia, os contadores geram uma grande quantidade de documentação e, em um horário específico, o responsável carrega os documentos de pagamento no produto de software bancário. O upload é realizado por meio de um arquivo especial - 1c_to_kl.txt.

Para fazer upload, acesse o diário de ordens de pagamento e clique sob o título “Upload”. Um processamento especial será aberto onde você precisará especificar a organização e sua conta. Depois disso, indique as datas para as quais você precisa fazer o upload e onde salvar o arquivo resultante 1c_to_kl.txt:

Deve ser carregado no banco do cliente.

Quase todos os clientes do banco suportam o download de um arquivo como “KL_TO_1C.txt”. Ele contém todos os dados necessários sobre pagamentos efetuados e recebidos para o período exigido. Para baixá-lo, acesse o diário denominado “Extratos Bancários” e a seguir pressione a tecla “Download”.

Na seção que se abre, selecione a organização, sua conta e a localização do próprio arquivo (que você baixou anteriormente do banco cliente). Clique no botão “Atualizar extratos”:

A seguir, para a formação, você verá uma lista de documentos: tanto de saída quanto de entrada (em particular, serviços de uma instituição bancária). Após concluir a verificação, você deverá clicar no botão “Download” - o sistema criará automaticamente os documentos necessários de acordo com a lista com os registros contábeis necessários.

Se acontecer de o sistema não encontrar uma contraparte no banco de dados 1C, ele criará uma nova. É até possível que a contraparte exista na base de dados, mas com detalhes diferentes.

Se você usar itens de fluxo de caixa, preencha-os na lista.

Caso não existam contas contábeis nos documentos existentes, preencha-as no cadastro de informações denominado “Contas para liquidações com contrapartes”. Podem ser definidos tanto para o contrato ou contraparte, como para toda a documentação.

Os usuários de programas 1C podem configurar a troca automática de dados sobre transações de liquidação com o banco da organização. Em 1C 8.3 Contabilidade 3.0, o processamento especial atende a esses propósitos Troca com banco.

Você pode trabalhar com um cliente bancário em 1C 8.3:

• Diretamente da Bolsa com formulário bancário (seção Banco e caixa);
• Do Diário de Extratos Bancários;
• Da revista.

Carregando de 1C: Exchange com formulários bancários para cliente bancário

Por padrão, o Exchange com um banco não está incluído na lista de comandos exibidos na seção Banco e caixa. Portanto, primeiro você deve configurar o painel de ações da seção e adicionar o comando Trocar com banco ao grupo Serviço:

Equipe Trocar com bankom aparecerá no grupo Serviços (seção Banco e caixa):

Carregando de 1C: Diário de extratos bancários para cliente bancário

De acordo com o livro MAIS – Troque com o banco A partir do log você pode chamar o comando Exchange com banco. De acordo com o livro MAIS – Alterar formulário pode ser colocado Troca com banco imediatamente no painel de comando do diário de extrato bancário:

O comando Trocar com banco apareceu no painel de comando do diário de extratos bancários:

Carregando de 1C: Diário de ordens de pagamento para o cliente do banco

De acordo com o livro Ao fazer o upload, chegamos ao formulário de troca com o banco:

Lembramos que este artigo discute a configuração de uma exchange com um banco para upload de ordens de pagamento 1C 8.3 Contabilidade 3.0 TAXI.

Como configurar o upload de 1C 8.3 para o cliente do banco

Os documentos de pagamento são carregados na guia Descarregando para banão:

No formulário de upload, indique informações sobre a organização, conta bancária e preencha o formulário para agendamento de troca com o banco conforme livro. Contexto:

Preenchemos os seguintes dados:

O nome do programa– nome do programa do sistema bancário para o qual o arquivo carregado é transferido. Selecionado na lista de opções possíveis fornecidas pelos desenvolvedores:

Subir arquivopara o banco– um arquivo onde serão registradas as informações dos cartões de pagamento selecionados. Em 1C, o arquivo de texto 1c_to_kl.txt é usado para upload. Mas você pode usar outras opções. A única condição: o nome do arquivo de upload em 1C deve corresponder ao nome do arquivo de upload do lado do banco:

Codificação-DOS/Windows. A codificação deve corresponder à codificação na configuração do Cliente do Banco. 1C suporta troca em ambas as codificações:

Descarregamento de bloco

– Tipos de documentos carregados. Por padrão, as ordens de pagamento são selecionadas.

– Verificação da exatidão do número do documento.

ATENÇÃO! A configuração dos parâmetros de câmbio é feita separadamente para cada conta bancária e é salva em um cadastro especial de informações: Sobreconstrução de troca de dados com Kliebanco ntom(menu principal – Todas as funções – Registros de informações).

Cadastro de Informações: As configurações para troca de dados com o Cliente do Banco armazenam informações de cada organização:

Como fazer upload de um cartão de pagamento de 1C 8.3 para um cliente bancário

Você pode fazer upload de boletos de pagamento de 1C 8.3 para o Cliente do Banco:

• Do formulário Troca com banco (seção Banco e caixa). Se você colocar o processamento em “Favoritos”, ele estará disponível em qualquer lugar onde o usuário trabalhe.

• Da lista de Ordens de Pagamento conforme livro. Descarregar. Quando você pressiona o botão. O controle de descarregamento é transferido para o formulário de troca com o banco.

O marcador destina-se ao download de dados. Fazendo upload de dados. Para preencher a lista de dados para upload, é necessário preencher a organização para a qual os dados estão sendo elaborados, a conta bancária e o período de seleção com base nas datas dos documentos que estão sendo carregados.

Se necessário, o usuário pode abrir documentos e fazer correções clicando duas vezes na linha do documento.

Comandos para trabalhar com documentos carregados

Equipe Atualizar.

Atualiza a lista de documentos sem fechar o formulário após serem feitas alterações nos documentos.

Equipes Marcar tudo/Desmarcar tudo.

Com a ajuda deles, você pode marcar e desmarcar as caixas de upload de toda a lista de documentos selecionados.

Equipe Encontrar.

Faz uma seleção com base nos parâmetros do documento selecionado: data, número, contraparte, valor, conta corrente. Conveniente para grandes listas de documentos.

Equipes Classificar (crescente/descendente).

As funções de classificação são convenientes ao processar grandes volumes de documentos. Se você precisar selecionar determinados valores ou contrapartes. A classificação funciona em todos os campos da lista.

Para trabalhar com a busca dos documentos necessários, coloque o cursor na coluna Contratantes e chame o comando “Localizar” da contraparte.

Seleção de boletos de pagamento ao fazer upload de 1C 8.3 para o cliente do banco

Na primeira coluna há uma caixa de seleção que marca o documento da lista para upload para um arquivo. O usuário pode decidir por si mesmo quais documentos enviar ao banco agora e quais posteriormente, configurando e desmarcando o sinalizador de upload do documento.

O que procurar: insira manualmente os dados necessários:

Livro Encontrar: a seleção começa com base na condição definida. Na lista de seleção que aparece, clique no botão. Selecionar tudo ou marcar seletivamente as posições que precisamos.

Após selecionar os documentos necessários, o valor total dos documentos selecionados é mostrado na parte inferior da seção tabular:

Carregando pagamentos selecionados de 1C 8.3 para o cliente do banco

A sequência de ações ao enviar documentos selecionados para um arquivo é a seguinte:

Após a execução etapas 1-3 o programa irá gerar uma lista de documentos com os quais o contador trabalha por meio de comandos de classificação e seleção.

Após preparar a lista de documentos para upload, é verificado o preenchimento dos dados Carregar arquivo para banco (ação 4). Por padrão, o preenchimento vem das configurações do Exchange.

O upload de documentos para um arquivo é feito de acordo com o livro. Descarregar. Se o upload for bem-sucedido, uma janela pop-up aparecerá na parte inferior da tela indicando que os dados foram carregados com sucesso no arquivo. Você pode verificar visualmente o arquivo de upload gerado abrindo-o usando o hiperlink Arquivo enviado:

Relatório sobre pagamentos carregados de 1C 8.3 para o banco do cliente

Após a conclusão do upload, geramos um relatório para monitoramento dos documentos carregados:

No site você pode ver nossos outros artigos e materiais gratuitos sobre configurações:

A configuração de uma troca com um banco cliente em 1C Contabilidade 8.3 começa com a abertura de “Extratos bancários e caixa-bancários”.

Figura 1

Aqui, na lista de documentos, clique em “MAIS-Configurar troca com o banco”.

Figura 2

A configuração de uma troca em 1C com um banco cliente para cada conta de liquidação de uma empresa envolve o preenchimento dos seguintes campos:

• Organização;
• Conta bancária atendida;
• Nome do programa. Aqui você precisa selecionar um programa de identificação. Se você não estiver nomeado na lista especificada, deverá selecionar qualquer um da lista fornecida;
• Inserimos o nome do arquivo do qual serão baixadas as transações da conta e o arquivo no qual serão baixadas;
• Codificação. 1C 8.3 pode trocar formatos DOS e Windows, por isso indicamos a codificação correspondente ao banco cliente.

Grupo de detalhes que podem ser especificados por padrão:

• Grupo para novos empreiteiros
• Artigos DDS.

Parte inferior da janela:

• Nos uploads indicamos quais documentos serão incluídos no arquivo e serão monitorados durante o upload (correção do número do documento e segurança da troca com o banco).
• Em Downloads à direita, ativamos a criação automática de elementos infundados (ou seja, ao baixar um extrato, o programa criará automaticamente contrapartes, contratos, contas que não encontrou nos diretórios), bem como demonstração do “Câmbio com o banco” antes de fazer o download.
• Observamos imediatamente que após o download os documentos deverão ser processados ​​​​automaticamente.

Figura 4

Para carregar ou descarregar documentos do banco cliente, no diário “Extratos Bancários”, clique em “MAIS-Trocar com o banco”.

Figura 5

A segunda opção é clicar em “Download” ali.

Figura 6

Vá para a janela “Trocar com banco”.

Selecionamos a aba “Enviando para Banco”, encontramos a organização para a qual precisamos fazer upload de documentos, a conta bancária e o período para o qual estamos fazendo upload de documentos.

Figura 7

Depois disso, a parte tabular é preenchida com os documentos, e a fonte vermelha significa que foi preenchida incorretamente ou o pagamento é inválido. A cor preta indica que o preenchimento está correto, você pode carregá-lo no arquivo banco-cliente.

Figura 8

Ao selecionar os documentos que precisam ser carregados no Banco Cliente, colocamos uma marca de seleção ao lado deles. No campo “Upload do arquivo para banco”, indique o caminho de upload e clique em “Upload”.

Figura 9

O arquivo foi carregado.

Figura 10

A parte tabular será preenchida com os dados do arquivo, enquanto as linhas em fonte vermelha indicam que o programa não encontrou nos diretórios os dados (conta cadastrada, contraparte por correspondência de TIN e KPP) para os quais os documentos de recebimento ou baixa precisam ser distribuídos. Documentos distribuídos corretamente são destacados em preto.

Figura 11

Se ao configurar a troca com um cliente do banco você marcou “Criação automática de documentos não encontrados”, o programa criará automaticamente objetos não encontrados; se for “Criação automática de documentos não encontrados”, estará ativo o botão “Criar documentos não encontrados”, pelo qual o O log “Criação de objetos não encontrados” estará disponível.

Figura 12

Aqui, clicando no botão “Criar”, você pode criar todos os objetos ou selecionar objetos específicos que precisam ser criados.

Figura 13

Depois de criados os objetos não encontrados, selecionamos marcando os documentos do extrato que queremos baixar. Clique em "Baixar".

Figura 14

Após o download, podemos visualizar o “Relatório de Download”.

Figura 15

Contém informações sobre documentos carregados e não carregados no programa.

Figura 16

Figura 17

Você pode visualizar os documentos baixados no bloco “Extratos bancários e caixa – Extratos bancários”.

Figura 18

Os documentos carregados serão exibidos no diário “Extratos Bancários”; os documentos preenchidos serão marcados com uma marca de seleção verde.

Figura 19

Para configurar uma troca direta com um banco, você precisa usar o serviço DirectBank. Como as condições de trabalho são definidas pelo banco, você precisa saber as configurações do seu banco.